近日，监管对非法跨境证券业务的整治，使得跨境理财通这一合法投资渠道受到关注。
央行广东分行近日披露的数据显示，截至2026年4月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者18.07万人，包括港澳投资者5.52万人、内地投资者12.55万人，境内试点机构通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额1374.60亿元。
“后续会不会有更多的投资者通过跨境理财通这一渠道来进行跨境投资，还得看后面月份公布的展业数据，”业内人士向记者表示。
个人投资者超18万
近日，央行广东省分行发布了2026年4月跨境理财通展业的最新数据。2026年4月，粤港澳大湾区内地九市已报备的有34家银行、14家证券公司办理跨境理财通资金汇划业务。
4月粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者新增750人，境内试点机构通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额14.96亿元，其中北向通跨境汇划金额0.07亿元，南向通跨境汇划金额14.89亿元。
截至2026年4月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者18.07万人，包括港澳投资者5.52万人，内地投资者12.55万人，境内试点机构通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额1374.60亿元。
内地与港澳业务方面，4月内地与香港间往来的“跨境理财通”业务跨境汇划金额11.5亿元，占汇划总额的76.9%；内地与澳门间往来的“跨境理财通”业务金额3.46亿元，占汇划总额的23.1%。
截至2026年4月末，内地与香港间往来的跨境汇划额1229.22亿元，占汇划总额的89.4%；内地与澳门间往来的“跨境理财通”跨境汇划额145.39亿元，占汇划总额10.6%。
大湾区内地业务方面，4月广东辖区（含广州、东莞、佛山、珠海、江门、中山、惠州、肇庆，下同）与港澳间往来“跨境理财通”业务汇划金额10.10亿元，占跨境汇划总额的67.5%。深圳与港澳间往来“跨境理财通”业务汇划金额4.86亿元，占跨境汇划总额的32.5%。
截至2026年4月末，大湾区内地九市中，深圳、广州、佛山、东莞四市“跨境理财通”业务汇划金额占比为86.6%。
银行与证券公司业务方面，4月境内银行办理“跨境理财通”资金汇划13.74亿元，占当月理财通业务的91.9%；境内证券公司办理“跨境理财通”资金汇划1.22亿元，占当月理财通业务的8.1%。
截至2026年4月末，境内银行办理“跨境理财通”资金汇划1294.83亿元，境内证券公司办理“跨境理财通”资金汇划79.77亿元。
此前，监管还公布跨境理财通的持仓情况，不过在2024年3月以后，这一数据便不再公布。之前的数据显示，截至2024年3月末，参与“跨境理财通”的个人投资者购买投资产品市值余额为164.41亿元。其中，北向通项下，港澳个人投资者持有境内投资产品市值余额为2.01亿元，包含理财产品1.22亿元、基金产品0.79亿元；南向通项下，内地个人投资者持有港澳投资产品市值余额为162.4亿元，包含投资基金2.24亿元、债券0.25亿元、存款159.91亿元。
资格门槛之一为100万元
据悉，开通跨境理财通的个人投资者有一定的门槛。具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满2年。具有2年以上投资经历，且满足最近3个月家庭净资产月末余额不低于100万元人民币，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币。
以某大行“跨境理财通”的南向通服务为例，可在300万个人额度范围内进行资产全球配置，选择购买其销售的合资格投资产品，具体包括多币种存款、部分“低”至“中高”风险且“非复杂”的香港澳门基金和债券、主要投资大中华区股票的香港“非复杂”基金、“低风险”且结构相对简单的澳门理财产品。
不少金融机构也在积极开展跨境理财通业务。广发证券表示，2025年跨境交易业务竞争力稳步增强，跨境理财通配置规模突破9.7亿元。
中国银行表示，持续推广跨境理财通业务，2025年末，跨境理财通“北向通”和“南向通”合计签约客户数7.09万户，继续保持市场领先。丰富跨境理财产品库，为客户提供全方位跨境金融服务，助推互联互通发展，年内跨境客户数稳步上升，跨境理财通“南向通”“北向通”开户量及资金汇划总量均在香港地区排名前列。
华泰证券称，2025年抓住境内外市场互通联动的发展机遇，持续完善“跨境理财通”一体化运营，积极打造具备跨境服务能力与市场竞争力的私人财富管理业务体系，持续优化境内外业务联动机制，不断拓展客户服务的广度和深度，营造跨境财富管理服务新生态。
排版：刘珺宇
校对：王朝全
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